理财经理岗位职责

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在发展不断提速的社会中,接触到岗位职责的地方越来越多,制定岗位职责有利于提高工作效率和工作质量。什么样的岗位职责才是有效的呢?下面是小编为大家整理的理财经理岗位职责,供大家参考借鉴,希望可以帮助到有需要的朋友。

理财经理岗位职责

理财经理岗位职责1

一、日常工作

(一)理财信息的日常发布与更新

1、每日营业前,接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息;

2、每日实时更新室内外led显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息;

3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息;

4、做好短信平台管理工作,及时向客户及行内员工发送各类理财、保险、基金产品信息;

(二)理财档案管理及理财数据统计

5、每日早晨收集、整理前日理财档案,统计理财产品销售情况并按时归档;

6、根据档案记录,每周五统计本周理财产品保有量及销售情况,并按时上报;

二、专项工作

(一)贵宾理财客户的获取、经营维护与提升

1、持续加强对我行理财销售制度、管理办法、业务处理流程及各类产品的学习,不断提升业务技能、提高服务效率、改进服务品质、提升客户满意度;

2、通过多种方式积极开拓、挖掘、获取贵宾客户;

3、积极收集、登记并整理客户信息,根据客户资产状况进行客户分层,并建立完备的客户档案,根据客户的理财目标和投资偏好,有针对性的做好对客户的日常经营维护与提升工作;

4、根据客户需求,向贵宾客户提供专业的投资理财建议和规划,帮助客户达成理财目标,实现资产组合优化配置,并定期调整,做好客户跟踪维护工作;

5、严格执行监管部门要求及我行相关政策流程,保证合规操作;

(二)网点服务与销售支持

1、负责贵宾理财室客户的引导、服务工作,保证贵宾理财室环境整洁、有序,服务优质;

2、做好大堂贵宾客户的衔接、流转与接待工作;

理财经理岗位职责2

职位概要:

1、负责银行个人金融产品营销或个人理财等相关工作。

2、开发和维护个人客户,促进银行个人存贷款及理财业务的.发展。

任职资格:

1、金融、经济、管理等相关专业全日制本科以上学历;

2、年龄35岁以下;

3、2年以上银行或相关行业从业经验,熟悉个人银行金融产品和相关业务;

4、具有CFP或AFP等资格证书者优先;

5、具有中、外资银行高端客户维护与服务经验或高端客户资源者优先。

工作内容:

1、围绕分支行零售业务发展经营计划,积极开展客户营销,完成储蓄存款等各项任务指标。

2、负责理财流程(售前、售中、售后)管理和理财风险控制;

3、负责客户的分层次服务,根据客户的个性化需求介绍和推广我行的各项理财产品,提供专业化的理财建议,满足客户的个性化需求。

职业操守:

1、具有良好的职业操守及营销、理财意识,无违纪违规等不良纪录。

2、按程序办事,风险意识强。

3、良好的职业形象。

理财经理岗位职责3

(一)岗位职责

针对资深客户经理或者业务量很大的高级客户经理,从提高工作效率考虑,单人或多人可以配置客户经理助理,其职责包括:

1、协助客户经理与客户联络

2、帮助客户经理安排工作日程

3、帮助客户经理接待优质客户

4、协助客户经理完成日常文书工作,包括客户信息管理、撰写理财报告、文档管理等

5、帮助客户办理各类业务

前提是配置客户经理助理后,客户经理可以有更多的时间与客户交流,提升销售业绩和客户服务质量,其收益超过聘任客户经理助理产生的各种成本

6、帮助客户经理组织和安排营销活动

(二)岗位要求

1、大学以上学历或相当工作经验,在经常与客户接触的环境中一至两年的工作经历,有销售经验者优先。具备销售技巧和较强的服务意识,体察客户的敏感性。具有良好的沟通及问题解决能力,能够对各种事务进行管理,组织和运作,有团队精神。

2、获得银行相关专业上岗证书。工作认真负责,作风正派,具备良好职业操守,熟悉会计、出纳、个金、银行卡、信贷、银证、基金等业务,掌握我行的产品和服务知识信息以及各项规章制度,对他行产品有一定了解。

3、具备较强的口头表达、写作等与客户沟通的能力和人际技巧。

4、能够操作相应应用系统,熟练使用各类办公软件。

5、处于见习期的客户经理可以担任客户经理助理。